Finantsinspektsiooni kommentaar meedias avaldatud infole seoses Danske Banki Eesti filiaaliga

27/02/2018

Uudis

Seoses Eesti ja rahvusvahelises meedias avaldatud artiklitega (nt „Vihje: Putin tahtis Eesti kaudu raha pesta“, "Putini lähikondlased pesid läbi Danske raha") peab Finantsinspektsioon oluliseks rõhutada, et tegi 2014. aastal Danske panga Eesti filiaalis rea kohapealseid kontrolle. Nende käigus tuvastas inspektsioon suure ulatusega, pikaajalised ja süsteemsed rahapesu tõkestamise normide rikkumised Taani krediidiasutuse Eesti filiaalis. Finantsinspektsioon tegi 2015. aastal nimetatud rikkumiste kõrvaldamisele paremaks suunamiseks pangale ettekirjutuse. Selle tagajärjel pank lõpetas senises mahus ja vormis mitteresidentide teenindamise.

Finantsinspektsioon leidis 2014. aastal üldistatuna muu hulgas, et pank ei ole teiste seas kõnealust mitteresidendist klienti piisavalt analüüsinud. Danske panga Eesti filiaal ei esitanud ülalkirjeldatud menetluses tõendeid selle kohta, et esines vastav pangasisene analüüs, kus tuvastati või esitati kahtlus Lantana Trade LLP tegeliku kasusaaja või vastava äri kohta. Teiste seas antud äriühingu suhtes esinenud tegevusetus moodustas Finantsinspektsiooni poolt pangale tehtud etteheite sisu.

Finantsjärelevalveasutuse võimalik eksitamine järelevalvemenetluses on tõsine rikkumine, kui Danske pank ise omas selle kliendi kohta täiendavat kõnealust teavet, mida kohapealse kontrolli käigus ei esitatud. Selle kontrollimiseks kaalub Finantsinspektsioon vastava menetluse rakendamist. Vastavalt seadusele ei ole finantsjärelevalvemenetlus avalik.

Finantsinspektsioon finantsjärelevalveasutusena keskendub reguleeritud finantsvahendajate organisatsioonide seadusele vastavuse ja toimimise hindamisele.

Riskivõtmise ja riskikontrolli funktsioonid (sisekontrollisüsteem) peavad olema tasakaalus, vastastikku adekvaatsed. Finantsinspektsioon reeglina ei uuri üksikuid kuriteokahtlusi, vaid selleks on õiguskaitseasutused, millega finantsjärelevalveasutusel on head töised kontaktid.

Vastavalt Euroopa Liidu õigusele teeb Taani krediidiasutuse, sealhulgas tema sisekontrollisüsteemi kui terviku toimimise üle järelevalvet Taani pädev asutus. Eestis tegutseva Euroopa Liidu krediidiasutuse filiaali suhtes on Eesti finantsjärelevalveasutuse ülesanded piiratud. Finantsinspektsioon on oma pädevust rakendanud, olulise Danske panga Eesti filiaalist lähtunud rahapesu riski aastatel 2014-2015 oma tegevusega lõpetanud. Seoses ülaltooduga on informeeritud Taani finantsjärelevalve asutust.

More news

1204.24

Finantsinspektsioon held a joint seminar with the Securities and Exchange Commission

Finantsinspektsioon held a seminar on 8-12 April with experts from the US Securities and Exchange Commission (SEC) that discussed the best practices in market oversight and securities enforcement, including investor protection and practical exercises, together with training on investigating marke

1503.24

Scam emails are being sent out in the name of Finantsinspektsioon

Scam emails are being sent out in the name of Kilvar Kessler, head of Finantsinspektsioon, from an address ending @ee-fi.com. The emails are frauds, and Finantsinspektsioon urges people to be vigilant and not to open such emails.

0403.24

There have been problems with access to everyday banking services says Kilvar Kessler

Basic payment services should be available even if providing those services does not bring significant income to the banks said chair of the Finantsinspektsioon board Kilvar Kessler today at an information seminar organised for banks and bank branches.

0403.24

Kilvar Kessler tells a conference that Finantsinspektsioon is increasing the resilience of the financial sector

Tensions in international relations have led Finantsinspektsioon to pay more attention than previously to the operation of vital financial services during a crisis said chair of the Finantsinspektsioon board Kilvar Kessler at a conference on economic security on Tuesday.