Krediidiasutuste kontrollid

Krediidiasutused

Töö vorm	Valdkond	Teema	Kvartal 1	Kvartal 2	Kvartal 3	Kvartal 4
Kaugkontroll	AML/CFT/TFS	Finantssanktsioonide kohaldamine				X
Kaugkontroll	AML/CFT/TFS	Rahapesu tõkestamine				X
Kaugkontroll	AML/CFT/TFS	Terrorismi rahastamise tõkestamine				X
Kaugkontroll	Aruandlus	Avalikustamise nõuded		X
Kaugkontroll	Investeerimisteenus	Investeerimisteenusega seotud tegevus ja sisemine reglementeeritus	X	X	X
Kaugkontroll	IT risk	IKT-teenuste lepingute teaberegistrite analüüs		X
Kaugkontroll	IT risk	IT riskikontrollid ja IT riskitase		X
Kaugkontroll	Kapitalijuhtimine	Finantsseisundi taastamise kavade hindamine	X	X	X	X
Kaugkontroll	Krediidirisk	Kommertskinnisvara portfelliga seotud riskid		X
Kaugkontroll	Krediidirisk	Krediidiriski stressitest		X
Kaugkontroll	Krediidirisk	Laenuportfelli riskisuse ja allahindluste võrdlus IFRS9 laenuklasside lõikes			X
Kaugkontroll	Krediidirisk	Mittetöötavate nõuetega müügiga seotud riskid			X
Kaugkontroll	Krediiditeenus	Krediiditeenusega seotud tegevus ja sisemine reglementeeritus	X	X	X
Kaugkontroll	Krediiditeenus	Pettustega seotud laenude andmine		X	X
Kaugkontroll	Krediiditeenus	Vastutustundliku laenamise põhimõtete täitmine		X	X
Kaugkontroll	Kriisilahendus	Hädaolukorra protsesside testimise ettevalmistus	X	X	X	X
Kaugkontroll	Kriisilahendus	HOS alusel lepingute analüüs	X	X
Kaugkontroll	Kriisilahendus	Kriisilahenduskavade ja MREL määrade kaasajastamine			X	X
Kaugkontroll	Kriisilahendus	Saartalituse rakendamise asjakohasuse hindamine	X	X	X	X
Kaugkontroll	Likviidsusrisk	Likviidsusriski stressitest		X
Kaugkontroll	Likviidsusrisk	Platvormide kaudu hoiuste kaasamisega seotud riskid			X
Kaugkontroll	Makseteenus	Makseteenusega seotud tegevus ja sisemine reglementeeritus	X	X	X
Kaugkontroll	SREP	Järelevalveline hinnang SREP		X	X	X
Kaugkontroll	Varade hoidmine	Klientide varade lahusus ja varade hoidmine		X	X
Kohapealne kontroll	AML/CFT/TFS	Rahapesu tõkestamine				X
Kohapealne kontroll	Aruandlus	Aruandluse õigsus ning aruannete koostamise ja kontrollimise protsess	X			X
Kohapealne kontroll	IT risk	IT-organisatsioon, IT-riskijuhtimine, IT-varade haldus, küberturbe kontrollimeetmed, turvatestimise ja haavatavuse haldamise protsess, kriitilisi funktsioone toetavate süsteemide vastupidavus	X
Kohapealne kontroll	IT risk	IT varade haldus, avatud panganduse liides, küberturbe kontrollimeetmed				X
Kohapealne kontroll	Krediidirisk	Krediidiriski hindamine ja juhtimine, laenude väljastamise tingimused ja protsess, monitoorimine, klassifitseerimine, allahindluste piisavus, riskikontrolli piisavus ja sõltumatus	X			X
Kohapealne kontroll	Krediiditeenus	Vastutustundliku laenamise põhimõtete täitmine	X			X
Kohapealne kontroll	Operatsioonirisk	Operatsiooniriski juhtimine ja kontroll	X			X
Kohapealne kontroll	Tururisk	Turu- ja intressiriski juhtimine ja kontroll	X			X
Kohapealne kontroll	Ühingujuhtimine	Üldjuhtimise korraldus, vastavuskontrolli funktsioon, siseauditi tegevus	X			X